La libertad financiera no empieza a los 60… se construye hoy.
Durante años trabajamos, producimos, resolvemos, sostenemos familias.
Pero muy pocas personas se detienen a calcular cuánto realmente recibirán al retirarse.
Si cotizas bajo la Ley 97 del IMSS, tu pensión dependerá del saldo acumulado en tu AFORE, y en la mayoría de los casos, ese monto no será suficiente para mantener el estilo de vida actual.
La Modalidad 40 puede ayudarte a mejorar tu pensión bajo Ley 73, pero no es una estrategia integral por sí sola. Necesita complementarse.
Por eso este Plan Personal de Retiro está diseñado para que construyas tu propio fondo con disciplina y beneficios fiscales.
Puedes deducir tus aportaciones bajo el Artículo 151 de la Ley del Impuesto sobre la Renta, y si decides mantenerlo hasta los 60 o 65 años, puedes optar por los beneficios del Artículo 185.
No incluye préstamos porque su objetivo es claro: proteger tu retiro de decisiones impulsivas. Aquí no se trata de ahorrar “lo que sobre”, se trata de asegurarte que, cuando llegue el momento, no dependas de tus hijos, del gobierno o de la suerte.
Muchos clientes lo combinan con el plan Vida Pagos Limitados, que además de funcionar como herramienta de retiro, ofrece protección, valores garantizados y opciones de préstamo.
Porque el retiro no es el final. Es la etapa donde deberías viajar, disfrutar, elegir y vivir sin presión financiera. Y eso no se improvisa. Se planea.